Ciclade 2026 : retrouver un compte ou une épargne oubliée
Ciclade 2026 : recherchez gratuitement un compte inactif, un PEL ou une assurance-vie transférés à la Caisse des Dépôts, avant le délai de 30 ans.
Patrimoine
Assurance-vie, PER, succession, donation, SCPI, fiscalité : structurer et transmettre.
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À lire d'abord
Frais de succession 2026 : calcul, barème et abattementsFrais de succession 2026 : calcul des droits par tranche, abattement de 100 000 € parent-enfant, honoraires du notaire et délai de déclaration.Usufruit et nue-propriété : barème 2026, calcul et donationBarème usufruit et nue-propriété 2026 : valeur fiscale par âge, calcul en donation, démembrement et impact sur les droits de succession.SCI familiale : avantages, inconvénients et succession en 2026SCI familiale en 2026 : avantages, inconvénients, fiscalité et intérêt pour organiser une succession ou transmettre un bien.
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39 articles dans Patrimoine
Diagnostics immobiliers 2026 : la liste complète pour vendre sans mauvaise surprise
DPE, audit énergétique, amiante, plomb, gaz : vérifiez les diagnostics exigés pour vendre en 2026, leur validité et le moment de les remettre.
Prêt familial 2026 : écrit, déclaration 2062 et requalification en donation
Prêter à un proche sans risquer la donation déguisée : preuve écrite au-delà de 1 500 €, déclaration 2062 au-delà de 5 000 €, règles au décès.
Assurance emprunteur 2026 : changer grâce à la loi Lemoine et économiser des milliers d'euros
Assurance emprunteur 2026 : résilier à tout moment avec la loi Lemoine, faire jouer la délégation, supprimer le questionnaire de santé sous 200 000 € et profiter du droit à l'oubli. Économies et étapes concrètes.
Réserve héréditaire et quotité disponible 2026 : ce que vous pouvez vraiment transmettre
Réserve héréditaire 2026 : barème par enfant, quotité disponible, conjoint survivant, action en réduction et limites pour transmettre ou avantager un proche.
Frais de notaire achat immobilier 2026 : calcul, barème et ce que vous payez vraiment
Frais de notaire 2026 : calcul dans l'ancien et le neuf, DMTO 5,80 % ou 6,32 %, barème notaire, primo-accédants et simulateur.
Comptes bancaires au décès 2026 : blocage, frais d'obsèques et déblocage
Ce que deviennent les comptes bancaires au décès en 2026 : compte individuel bloqué, compte joint qui continue, débit des frais d'obsèques jusqu'à 5 965 €, clôture sans notaire et déblocage des fonds pour les héritiers.
Louer vide ou meublé en 2026 : quel régime fiscal choisir ?
Louer vide ou meublé en 2026 : comparatif des régimes (micro-foncier 30 % vs micro-BIC 50 %), seuils, amortissement, souplesse du bail et cas où chaque option gagne.
Livret A et LDDS 2026 : taux 1,5 %, plafonds et quand s'arrêter d'y mettre de l'argent
Livret A et LDDS 2026 : taux à 1,5 %, plafonds 22 950 € et 12 000 €, calcul des intérêts par quinzaine, fiscalité nulle et le seuil à partir duquel il faut placer ailleurs. Comparatif avec le LEP.
Rachat d'assurance-vie 2026 : quelle fiscalité sur vos retraits ?
Rachat d'assurance-vie 2026 : seuls les gains sont imposés, pas votre capital. Abattement 4 600/9 200 € après 8 ans, taux 7,5 % ou 12,8 %, calcul de la part taxable et exemple chiffré.
Compte-titres ordinaire (CTO) vs PEA 2026 : fiscalité, plafond et quand préférer le CTO
CTO vs PEA 2026 : le compte-titres ordinaire n'a ni plafond ni restriction géographique mais subit le PFU à 31,4 % dès le premier euro de gain, contre 18,6 % seulement après 5 ans en PEA. Ce qu'il faut vérifier avant de choisir.
Donner à ses petits-enfants en 2026 : abattements, don familial et stratégies fiscales
Donner à ses petits-enfants en 2026 : abattement de 31 865 € par grand-parent, don familial de sommes d'argent cumulable, présent d'usage et stratégies pour transmettre sans droits.
PEL 2026 : taux, plafond, fiscalité et quand clôturer son plan
PEL 2026 : taux 2 % pour les nouveaux plans, plafond 61 200 €, fiscalité selon l'ouverture, durée maximale et décision de conserver ou clôturer son plan.
LEP 2026 : taux à 2,5 %, plafond de ressources et comparaison avec le Livret A
LEP 2026 : taux de 2,5 % depuis le 1er février 2026, supérieur au Livret A à 1,5 %, plafond de dépôt à 10 000 €, conditions de ressources (RFR plafonné) et comment en ouvrir un. Le livret réglementé le plus rémunérateur pour les ménages éligibles.
Plus-value résidence principale 2026 : exonération totale, conditions et cas limites
Vendre sa résidence principale : conditions de l'exonération totale de plus-value, délai toléré après déménagement, cas du divorce, de l'entrée en EHPAD et des dépendances attenantes.
Assurance-vie : fonds euros ou unités de compte, comment choisir en 2026
Fonds euros garantis ou unités de compte en assurance-vie : rendements 2024-2025, risque, règle des 80/20, gestion pilotée. Comment répartir selon votre âge et horizon de placement.
PACS et succession 2026 : droits du partenaire, testament et donations
PACS et succession 2026 : sans testament, votre partenaire n'hérite de rien. Exonération totale avec testament, abattement donation 80 724 €, protection du logement et comparatif mariage.
Assurance-vie après 70 ans 2026 : fiscalité, plafond 30 500 € et stratégie
Assurance-vie après 70 ans 2026 : régime fiscal article 757B, abattement 30 500 € partagé entre bénéficiaires, exonération des gains et stratégie de versement.
Régimes matrimoniaux et succession 2026 : communauté, séparation et droits du conjoint
Régimes matrimoniaux 2026 : communauté légale, séparation de biens ou universelle. Impact sur les droits du conjoint survivant et la succession.
Clause bénéficiaire assurance-vie 2026 : rédiger, personnaliser et optimiser
Clause bénéficiaire assurance-vie 2026 : clause standard, nominative ou démembrée, modification sans blocage et 5 erreurs coûteuses à éviter.
Renonciation à succession 2026 : quand et comment refuser un héritage
Renonciation à succession 2026 : 3 options héréditaires, délai de 4 mois, procédure au tribunal judiciaire et impact sur les enfants.
Déficit foncier 2026 : déduire ses travaux et réduire ses revenus fonciers
Déficit foncier 2026 : déduire travaux d'entretien ou d'amélioration, imputer jusqu'à 10 700 €/an sur le revenu global et reporter le solde 10 ans. Exemples chiffrés
Pacte Dutreil 2026 : transmettre son entreprise avec 75 % d'abattement
Pacte Dutreil 2026 : 75 % d'abattement sur la valeur des titres d'entreprise. Conditions ECC/EIC, exemples de droits économisés et pièges à éviter.
Assurance décès 2026 : capital garanti, rente et différence avec l'assurance-vie
Assurance décès 2026 : différence avec l'assurance-vie, capital ou rente versés aux bénéficiaires, coût, fiscalité et choix du contrat pour protéger sa famille.
Contrat de capitalisation 2026 : fonctionnement, fiscalité et différence avec l'assurance-vie
Contrat de capitalisation 2026 : fonctionnement, fiscalité proche de l'assurance-vie, différence en succession, donation avec antériorité et démembrement.
Épargne salariale 2026 : PEE, PERCOL, intéressement et participation
Épargne salariale 2026 : PEE, PERCOL, abondement employeur, exonération de l'intéressement, 10 cas de déblocage anticipé et comparatif avec le PER.
Flat tax 2026 : le PFU à 31,4 % sur dividendes, intérêts et plus-values
Flat tax PFU 2026 : taux 31,4 % (12,8 % IR + 18,6 % PS) depuis la hausse de la CSG au 1er janvier 2026, revenus concernés, option barème progressif, exceptions PEA après 5 ans et assurance-vie.
Donation-partage 2026 : transmettre son patrimoine sans conflits entre héritiers
Donation-partage 2026 : répartir ses biens entre héritiers de son vivant, figer la valeur, éviter les conflits successoraux et profiter des abattements fiscaux.
LMNP 2026 : statut, micro-BIC vs régime réel et amortissement
LMNP 2026 : conditions du statut, micro-BIC vs régime réel, avantages de l'amortissement et impact sur la plus-value à la revente. Guide complet.
IFI 2026 : calcul, déclaration et stratégies d'optimisation
IFI 2026 : seuil d'imposition, barème, calcul de l'assiette taxable, résidence principale, dettes déductibles, déclaration et stratégies légales d'allègement.
PEA 2026 : fonctionnement, plafonds et fiscalité avantageuse
PEA 2026 : plafond, titres éligibles, fiscalité après 5 ans, règles de retrait, comparaison avec l'assurance-vie et le PER pour investir en actions.
Indivision successorale 2026 : gérer, sortir et partager les biens
Indivision successorale en 2026 : droits des cohéritiers, actes d'administration, convention d'indivision, partage amiable et action en partage judiciaire.
Viager en 2026 : bouquet, rente, fiscalité et pièges à éviter
Vendre ou acheter en viager en 2026 : calcul du bouquet et de la rente, fiscalité de la rente viagère selon l'âge du vendeur, garanties et points de vigilance.
SCPI en 2026 : investissement, rendement et fiscalité
SCPI en 2026 : comment investir, rendement attendu, fiscalité des revenus fonciers et points de vigilance en assurance-vie, PER et IFI.
Testament olographe 2026 : rédiger et sécuriser
Testament olographe 2026 : trois conditions de validité impératives, ce qu'on peut stipuler, enregistrement au FCDDV et réserve héréditaire à respecter.
Assurance-vie et succession 2026 : bénéficiaires, fiscalité et pièges
Assurance-vie et succession 2026 : clause bénéficiaire, fiscalité avant ou après 70 ans, rôle du notaire et erreurs de transmission à éviter.
Plus-value immobilière 2026 : résidence secondaire, calcul et impôt
Plus-value immobilière 2026 : calcul sur une résidence secondaire, abattements, exonérations et impôt à prévoir avant la vente.
PER vs Assurance-vie après 55 ans : lequel choisir
Plan d'Épargne Retraite ou assurance-vie après 55 ans : fiscalité, transmission, sortie en capital. Comparatif complet pour décider.
Donation au vivant : règles et fiscalité 2026
Donner de son vivant à ses enfants ou petits-enfants : abattements, formalisme, fiscalité. Le cadre 2026 et les pièges à éviter.